В этой теме автор и его собеседники не дают никаких инвестиционных рекомендаций. Тут описываются только предположения, которые порой не сбываются. Каждый человек несет личную отвественность за свои инвестиции. Спойлер: Полезные сервисы https://ru.tradingview.com https://finviz.com https://www.tipranks.com https://seekingalpha.com https://ru.investing.com https://www.sec.gov/edgar/searchedgar/companysearch
А мне похоже не повезло. На сдачу мои паи ушли только. 1,2% только. 1 200 рублей Пайпал не продался, интуитив серджикал не продался, сейлфорс дот ком не продался. Только FXDE на которым добирал до 100 тыщ (( Какая несправедливость(
Или я не понял, что пока только паи фондов реализовывали, а до акций пока не дошли что ли? Щас буду звонить, разбираться.
Нет, короче, это мой итог 1200 рублей из 100 000(( Надо было полностью FXDE на 100 000 нгрузить пул(( Почему-то думал, что акции будут большим спросом пользоваться, чем финексовские etfки...
В общем, у меня в приложении брокера сейчас какой-то косяк с отображением баланса по заблокированным акциям. Попытался сам посчитать. Ну примерно на 30% продалось. Алибаба и файнексы всякие.
Первая компания преодолевшая 4 трл+ За год с небольшим справились. Спойлер: В эту пятницу свершилось:
Погрузился в создание своего торгового робота) Месяц воюю Сложность в том, что я ни разу не программист) Приходится писать код с помощью двух ИИ. Одна пишет по моему описанию алгоритма, что и как делать. Второй даю на проверку, так как сам не силен в коде (тем более языка такого программирования не знал до последнего времени)), чтобы первая нейронка не занималась самоуправством) Вроде финиш близок. Впреди тестирование на оч. малой сумме и настройка параметров конфига 4 аналитических модулей робота и одного модуля с небольшими элементами самообучения на исторических данных статистики))
Он уже запускается. В процессе отладки сейчас. Брыкается немного модуль безопасности. А так все работает, папка с отчетами в формате csv текстовые логи от работы модулей. Сделки совершаютя уже роботом. "Математика" сделок именно такая, которую я закладывал в робота) Вот такая сейчас структура робота: Спойлер Это мой первый в жизни робот)) Идея такая давно была, но не умел программировать. А сейчас можно сделать. С мучениями, но можно) На это ушло месяц работы. Без выходных)
Это круто! А он как, сигналы тебе дает просто или полностью интегрирован в ПО брокера с полной автоматизацией? Второе вообще возможно?
1. Открыл счет отдельный для робота. Он ничем не отличается от обычного. Просто, чтобы не путать мои портфели с тем, что будет делать он. Я то больше долгосрочник, а не спекулянт) А робот фактически внутри дня у меня будет "бомбить" на 6 тикерах одновременно. Один цикл полинга у меня сейчас 0,5 секунды. За эти полсекунды он успевает полностью прогнать алгоритм и открыть или не открыть сделку или закрыть. Поскольку сделок будет много, то выбрал ИИС для робота, чтобы не платить лишнего. Комиссия биржи 0,03% и брокера 0,035% в робота вложено, там есть параметр. И в статистике он выдает уже чистую прибыль/убыток по сделкам с учетом комиссий. При большом колчестве сделок очень важно минимизировать расходы, а то брокера и биржу буду кормить, а самому меньше останется)) У меня он фактически скальпином заниматься будет внутри дня. На ИИС можно, можно и на обычный счет. Можно на американский рынок. Но я начал с Мос. биржи. На голубых фишках потренироваться. 2. Нужно подключить торговый терминал. Есть платные варианты решения, есть бесплатный вариант. Поскольку я не был уверен, что справлюсь, то выбрал варинт QUIK терминал. Он бесплатный полностью. Распространен. Поддерживается множеством брокеров. Абсолютно нормальное решение. Но язык программирования : LUA ))) Ничего про него не знал еще до начала лета) 3. После подключения терминала я еще подключил обезличенные сделки. Так как инфа по обезличеным сделкам нужна прям в алгоритме моего робота. Это данные которые берет мой робот с биржи сам. И данные из стакана. Т.е. работает с анализом и заявок в стакане и сделок, которые уже прошли. Комплесно принимается решение. Для этого я там замазал поля. Нужно от брокера знать: Аккаунт ID: Основной торговый счет для позиций Код фирмы: Идентификатор брокерской компании в QUIK Код клиента: Уникальный код клиента в системе брокера В конфиг майн файла все параметры заносятся и робот подсоединяется к твоему счету и работает на этом счете. Сами сигналы покупать или продавать и когда и сколько. Все это я сам спрограммировал на основе источника получаемых данных: стакан заявок и обезличенные сделки. Дальше мой робот смотрит согласно моего алгоритма, который я придумал, кто сильнее быки или медведи. Насколько сильнее - это является критерием, который я могу отрегулировать. допустим 60 к 40 не вхожу - нейтральный сигнал, а вот когда 80 к 20 считаю, что ок. Дальше сделки смотрит. Кто проявлял агрессию быки или медведи, кто выкупал. Если сигнал в другую сторону - запрет. Ложное и непонятно. При совпадении сигналов в одну сторону - ок. Дальше робот ищет манипуляции - спуфинг - тут если найдет манипуляцию - блокирнет сделку. Еще я его научил - Айсберг-заявки искать - тут может решится объем каким робот войдет в сделку. Т.е. эту всю логику я прописывал в роботе. Сам сигнал формирует робот. А берет он для анализа первоисточник - сделки и заявки. И их обрабатывает. Вход в лонг или шорт. Реализовал так же в трейдинг модуле активный трейлинг-стоп-лосс. Все сделки закрываются по стоп-лоссу. И дистанцию трейлинга стоп-лосса я задаю через конфиг. На скрине видно 0,2. Не понравится ,поменяю на 0,25 и т.д. Все настроки у меня вынесены для удобства в главный файл, все можно настроить в одном месте. При тестироваании буду искать эти оптимальные настройки. Стоп-лосс двигается только в плюс и фиксирует и защищает прибыль по позициям. Плюс вся система робота мультитикерная. Ввел 6 тикеров - он работает с 6 акциями. Можно ввести 1 тикер будет работать с одной. Просто сменив настройку в конфиге без сильного влезания в код. Вот это все он делает каждые 0,5 секунд. Реализовано полингом. вот начало конфига: Т.е. я не подписывался на чужие сигналы, а сам придумал систему сигналов.
Пример лога модуля который ведет позицию. Потренировался на ВТБ Открывает и ведет стоп-лосс фиксируя больше и больше. Риск-менеджмент решил такой применить к роботу. Спойлер и закрывает по стопу ( не влезло в один скрин): Спойлер
Тебе легче будет разобраться. Я последний раз так глубоко погружался на бейсике в институте )) 25+ лет назад. Вообще дубина в этом плане я. А тебе будет много легче)
Ааа, я же тут не писал вроде. С начала 2025 года (если точно с 28 декабря 2024) стал автором стратегии. Есть сервисы, где можно стать автором своей стратегии (если есть свои собственные идеи), к которой могут подключаться другие участники рынка. И сделки, которое совершает мастер-счет (т.е. счет автора стратегии) будут автоматически дублироваться в тех же самых пропопциях будет повторяться структура портфеля ведущего. Автор страегии за это получает небольшие комиссионные порядка 3% в год, которые плавно на протяжении года взмаются с подписчиков. С подписчиков взымается всего 6% годовых, из которых брокер забирает примерно половину, а половину отадет автору. Автором может стать каждый, но запрещено повторять чужие стратегии, если дублирование будет на 75% + то такой автор будет забанен сервисом. Таким образом защищается авторство)) Это в долларах сравнение, так как сравниваю с РТС, который считается в долларах и с s&p 500. s&p 500 временно сейчас ниже моей стратегии и РТС. Тут не стоит питать иллюзий. Курс вернется к норме и s&p обгонит и РТС и мою страту. А вот индекс РТС я рву на дистанции) Сейчас просел из-за дивидендной отсечки КЦ Икс 5, как придут дивиденды по пятерочке - восстановится)) Спойлер Это стратегия, где я веду самостоятельно портфельчик. Такую же стратегию хочу создать для своего робота. Чтобы на моего робота можно было подписаться своим счетом без создания самого робота. С той разницей, что страта, которую я веду по риску - умеренная. А моему роботу, очевидно, присвоится уровень риска - агрессивный. Но минимальный вход в эту стратегию робота сделаю значительно меньше, так как это не инвестиции, а трейдинг и даже скальпинг. Туда-сюда гонять можно думаю тыщ 20 - 30 )) Не размером мнимального входа, а количеством подписок думаю правильнее будет поступить.
Последние покупки у меня были. Добавил MSFT и добавил GOOGL NVDA не стал докупать. Но ее все равно больше всех. И резать такую "курицу" жалко. Крч, решил ход конем сделать. Повыбирал среди ETF. Вспомнил про диверсификацию, захотеось немного надежности добавить себе. Очень понравилась бумага с тикером: SCHG Это Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF а-надежная управляющая компания б-много лет на рынке (30 лет+) в-малые комиссии (Total Expense Ratio: 0.040%) г-ребалансировка каждый квартал по компаниям крупной капитализации д-сплитуют, когда пай фонда стоит дорого, дробят для удобства инвесторов. е-возможность получать премии через опционы. (Option/Short Yes / Yes) Сейчас активно в нее вхожу. лучше индекса s&p500 на горизонте 10 лет+ Спойлер Есличто это не реклама, и не инвест идея
Модуль безопасности робота перестал брыкаться, завтра приступлю к тестам и настройкам под рынок параметров конфига. Параметров много (33 регулировки предусмотрено без вмешательства в код), отладка видимо будет длительная. Сделал картинку для свого железного. Спойлер
Не стремно тебе активно в нее залетать на хаях? Или планируешь усредняться на просадках? Просто "активно" звучит как-будто на всю котлету или на значительную ее часть)
Ну я не совсем на хаях. Я же не прямо сейчас входил. Сейчас у меня средняя 26,56. С мая где-то собираю позицию плавно (июнь немного докупал) (я может как-то чрез чур выразился, что вот прямо щас, для меня это растянутое время)) Хочу 400 паев сделать, чтобы было кратно 4 лотам по опционам. Чтобы еще премии собирать. Но я вошел лишь на 10% от того, что я хочу. Поэтому средняя скорее всего испортится. Тогда у меня не было сильно много свободных денег. Да и всегда правильнее частями входить)) Где-то потеряешь, а где-то тебя спасут такие действия)) Спойлер На всю котлету я никогда не вхожу)) Даже 400 лотов, которые я хочу сделать, это не будет всей котлетой) Это только 10 000 долларов. В nvda у меня на 20 тысяч сейчас, в майкрософт 12 и гугл 11,5 Хочу сопоставимую долю сделать для баланса.
Да, согласен. Если искать то какие-то частные случаи, которые не успели отрасти. Пока на заборе сижу и роботом уже месяц занимаюсь)
Запустил сейчас робота, начал искать вход. Как все сигналы от аналитических модулей совпадут, тогда он осуществит в вход в позицию сам. И сам начнет вести позицию по трейлинг-стоп-лоссу По газпрому сигналы совпали, но обнаружен спуфинг и сделка не прошла из-за манипуляций. А вот была бы сделка, если бы я на счет завел больше денег. По расчету объема не прошел критерий - не хватило денег на счете даже на 1 лот и сделка отменилась. Сам робот, в торговом терминале (там еще запустил тест одного модуля параллельно, нужны логи, чтобы отладить сигналы от аналитического модуля):
Даже захотелось соревнование ботов устроить ) Только вот я не особо шарю в стратегиях, какие параметры в алгоритм закладывать А так бы можно было чо то разработать ) Вообще тема норм, спортивный интерес даже проснулся )
У меня наоборот. Слабое звено программирование) Только благодаря двум ИИ, смог это сделать) (дипсик + gemeni) А статегию придумать, да. Это очень важно. С этого нужно начинать. Придумать алгоритм, при каких обстоятельствах, сколько и когда входить. Могу рассказать свой риск-менеджемент, который применен к роботу: Он у меня так считает, после того, как он видит сигнал: Смотрит сколько рублей свободных на счете Смотрит какие у меня акции на счет, какое их кол-во, лонги или шорты. Складывает. Потом прибалвяет к рублям и получает - КАПИТАЛ. Этоткапитал он делит на число прописанных у меня в майн файле тикеров. Если я торгую 6 то делит на 6. Далее результат умножает на 0,65. Это коофициент у меня в конфиге, он настраиваемый. Почему 0,65 потому что есть градация. 0,65 это базовй объем. (когда айсбергов нет) Когда алгоритм находит айсберг -заявку, попутную (того же направления). То к объему прибавляется 50% Коэффициент 1,5 тоже в конфиге есть. Что при коэффциенте 0,65 остаться в рамках 1 (отведенный размер на этот тикер) Когда айсберг в другом напрвлении, то отнимается 50% от объема. Так как сигнал не такой сильный и нужно уменьшать риск, уменьшая позу. еще он учитывает число акций в 1 лоте. И все округления делает до целого числа лотов. Естественно, с округлением в меньшую сторону. Роботу заперщено открывать позицию в том же самом тикере, если на этот момент уже открыта и ведетя позиция. До тех пор пока она не закроется. И потом он может открыть новую. т.е. таким образом какую бы сумму я не ввел , при таком расчете, на ккаждую бумагу будет зарезервировано равное чило средств. И не будет выхода в маржинальную торговлю. Плюс к риск-менеджменту трейлин стоп-лосс относится. Фиксация прибыли и ее защита. Достаточно простой алгоритм риск-менеджмента. Просто хитрый расчет позы через капиталл на счете + трейлинг стоп-лосс. А основное это , конечно, придумать систему сигналов. вот ,вошел недаво: и позиция сразу блокирнулась, до тех пор пока не закроется, чтобы постоянно не открывались позы на одном инструменте.
Значит там другой терминал предлагается. Не квик) Тут не в брокере, а в терминале дело, который разрешает брокер).У моего бокера выбор из: QUIK, TRANSAQ, QScalp, TSLab Возможно что-то на питоне и работает, но все кроме квика требуют денег. Что-то в качестве абонентской платы, что-то когда нужно подключить терминал к брокеру и счету нужно платить. Квик едиснственный вариат был для того, чтобы попробовать без денег)) Я QUIK выбрал)) Мне-то все равно ,что LUA я не знаю, что питона))
А, ну вот, у кого есть "Кошелек" в телеге, сегодня могли видеть объявление про TAC "это токен сети TAC , которая переносит децентрализованные приложения Ethereum прямо в TON" вот это место, где я работаю криптографом. ток я сижу в уголочке математическом и не знаю, вырастут эти токены или чего. но, могу дорого продать инсайды)) если быть честным я даж не знаю прикупить ли их. наверн куплю просто потому что моё) изнутри, на сам деле, выглядит как работа мечты, вот реально, я за год с лишним не нашёл к чему доебаться даже на миллиметр, так всё хорошо выстроено. тьфу-тьфу. ну только что у меня нет коллег по цеху.
Привет. Комиссии выходят на первый план, когда много сделок. Даже комиссия МСК биржи в 0,03% + брокера в 0,035% при сделках внутри дня и их большом количестве выходит, что они превращаются в двухзначный процент (от прибыли) что убивает (20%-30% процентов выедают, что не годится). Пошел читать, как другие борятся с этой проблемой. Крупные компании, которые делают из этой алгоритмической торговли продукт договариваются на спец. тарифы даже с МСК биржей. Т.е. там значительно ниже 0,03% (конкретные спец-тарифы для алгоритмической торговли не раскрываются), другие же делают робота не на акции на фондовом рынке, а на срочном рынке - на фьючерсах. Там комиссия 45 копеек на контракт и из-за плеча получается, что на ГО (гарантийное обеспечение), которе всреднем в 10 раз меньше самого инструмента) Т.е. на 2 000 рублей на брокуерском счете можно войти в 20 000 рублей на 1 контракт (есть даже круче соотнешение) и получается если 45 копеек переводить в проценты на таком контракте 0,002% что уже на порядок ниже, чем на акциях. А например на фьючерс на НАСДАК https://www.moex.com/ru/contract.aspx?code=NASD-9.25 то вообще выходит для КПУРа: ГО = в пределах 2300 рублей При этом насдак стоит 23 491 доллара. Котировка в долларах США за лот Шаг цены 1 доллара. Т.е. держа на счете свободными 2300 рублей можно торгануть одним контрактом на 23,5 тысячи долларов. Огромное плечо. И комиссия 45 копеек на контракт ... Сколько там получится нулей после запятой... Первый вариант - договориться с биржей (ну это не вариант частного инвестора - кто я такой, чтобы биржа пошла мне навстречу и в 10+ раз снизила мне комисии) Значит единственный выход переделывать робота с фондового на срочный рынок - на фьючерсы. Вот такой вывод при торговли робота внутри дня и большом количестве сделок. Так что нужно переделывать с фондового на срочный рынок. Пока отдыхаю. Устал) Может быть еще что-то появится в плане идеи. Опыт получил, как создать робота, как его подключить, как настраивать. Знаю. Теперь будет проще. Но пока взял паузу подумать и не спешить. Сейчас скупаю длиные облигации. Точнее дозахожу в последний вагон (а начинал с февраля собрать их). Фиксирую доходность в районе 25%+ на срок до 3 лет. Посчитал в экселе держать их выгодно до 5 лет. Выходить буду с 28 по 30 год. Это будет лучше рынка. Вклады такой доходности на такой срок не дадут. Причем это тоже фиксированная доходность. Спойлер Ты брал длинные облигации с фиксированным купоном?
Да, брал ОФЗ всякие. Купонная доходность по ним не такая привлекательная по сравнению с корпоративными облигами (на данный момент), но по идее стоимость самих облигаций вверх полететь должна на снижении ключевой ставки.
Я вообще часто читаю всяких инвесторов, которые ждут низкой ключевой ставки как свет в конце туннеля. Ну хз. Я считаю, что высокая ставка это время возможностей Я инвестор не сильно опытный и возможно я не прав. Но что я вижу? Да, при высокой ставке экономика задушена. Но и инфляция тоже душится. Вклады становятся привлекательными. Облиги тоже. А это еще и более надежные инструменты, чем акции. Волатильности меньше. Идет стабильный доход, нет этих качелей. То есть само по себе инвестирование становится проще. Помимо этого открывается окно для покупки, на случай будущего снижения ставки и неизбежного роста. Ну как-то так. Такие мысли. Может я не прав.
Да. Купонная доходность максимум у 247 и 248 12,25% Но брали-то ее с дисконтом. Не за 1000 рублей же. У меня средний вход по ним 81,9459% Что дает большую доходность, когда они вернутся к номиналу. Но я уверен, что я их продам гораздо дороже номинала)) 110% + Вот смотри история ключевой ставки с 2004 года: Спойлер Я отметил пунктиром 9% ставку. Есть всего несколько периодов когда она подлетала выше. И большую часть времени ствка явно ниже. Т.е. огромная вероятность что ставка упадет ниже этой линии в весьма недалекой перспективе (1-2-3 года) И тогда, вклады банки будут предлагать менее 9% А тут купон с 12,25% И чтобы доходность была соотвественной, то в этой ситуации данные облигации будут стоить дороже 100%. Иначе ты их берешь под 12,25 при ставке в 9% и ниже. Такого никто не доспустит. Эти ОФЗшки будут стоять 110 - 120 и т.д. процентов. И вот когда ставка придет в норму я буду искать выход - на максимумах))
Надеюсь ты на ИИС берал ОФЗ? На ИИС купоны приходят в полном объеме, без вычета 13%. ОФЗшки и облигации нужно на ИИСе собирать) Выгоднее)
Да у меня еще старый ИИС. В следующем году хочу получить по нему вычет по типу А. Полагаю, в этом случае налог удержится. После получения вычета уже новый сделаю.
Все правилно. Скажем так. Я считаю, что с высокой долей вероятности за 3 года ставка будет ниже 9%. А это даст мне выйти по номиналу или даже дороже. Плюс купоны собирать, которые можно очистить от налогов за все время удержания облигаций. В Экселе посчитал этот вариант. На 3 года фикс не менее 25% годовых. (за счет купона + дисконта + возможности продать дороже номинала). Какой банк может предложить 25% годовых на 3 года с выплатой процентов 2 раза в год с возможностью выйти в любой день без потери процентов и получить НКД? Таких вкладов нет))
В культурном шоке нахожусь. Хочу поделиться)) Наткнулся на канал в котором человек (видимо, с музыкальным образованием. Знает ноты, умеет уточнять у ИИ прописывать ему партии, все что нужно сделать. В каком стиле исполнить. Подбирает стихи, аранжировки.) И вот что может сейчас выдавать нейросеть. Иосиф Бродский (Рэп) Андрей Вознесенский (Блюз) Арсений Тарковский (Готик-Кантри) Николай Гумилев (северный фолк) Марина Цветаева (мягкий рок) Послушать можно тут Но все, что вы слышите сделала нейросеть.
Чуть позже расширю плейлист. Цветаевой есть ещё исполнение "реквием" в стиле gothic metal. Очень понравилось тоже.
Авер ,есть хорошая вроде новость. Надо узнать сможем ли мы поучаствовать. Вчера появилась сообщение. Звони своему брокеру. Я уже позвонил. Попросил, чтобы он разобрался и сказал, что я готов в этом участвовать. _ _ _ Обмен заблокированных ценных бумаг ООО «Инвестиционная палата» (далее — Компания) планирует провести обмен иностранных ценных бумаг (заблокированных по цепочке НКО АО НРД – Euroclear/Clearstream), принадлежащих физическим лицам – клиентам Компании, гражданам РФ (далее – ИЦБ) на российские ценные бумаги (учитываемые на счетах типа «С»), принадлежащие иностранным держателям (далее – РЦБ). Компания, действуя на основании поручений и за счет клиентов Компании – физических лиц, планирует заключить с иностранными держателями, владеющими РЦБ, сделки мены РЦБ на ИЦБ, принадлежащие клиентам Компании (далее – Обмен, Сделки). При этом Сделки будут осуществляться только при условии получения всех необходимых разрешений западных регуляторов и согласований, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и Указами Президента РФ (далее – Разрешения). На данный момент Разрешения отсутствуют, в связи с чем отсутствуют финальные условия и сроки проведения Обмена – ожидается, что процедура займет до года, а вся информация об Обмене и его дополнительные условия будут публиковаться на сайте Компании. Для участия в Обмене клиентам Компании в срок до 30 декабря 2025 года необходимо подать Сводное поручение на обмен (мену) иностранных ценных бумаг на российские ценные бумаги (далее – поручение на Обмен) и Согласие на обработку и трансграничную передачу персональных данных, для чего необходимо перейти по ссылке. Вход в информационную систему доступен действующим клиентам Компании. До подачи поручения на Обмен клиент обязан ознакомиться с декларацией о рисках, которая является частью поручения на Обмен. Клиенты имеют право отозвать поданное поручение на Обмен путем обращения по телефону: 8-800-775-1945 (доб. 3) до момента заключения Сделок мены, о котором Брокер разместит информацию на своем сайте по ссылке: https://investpalata.ru/m/. Ключевые параметры Обмена: Обмен будет производиться на условиях эквивалентной стоимости обмениваемых ИЦБ и РЦБ, то есть стоимость ИЦБ, принадлежащих клиенту, будет примерно равна стоимости РЦБ, которые получит клиент по результатам Обмена, при этом стоимость ИЦБ и РЦБ для целей Обмена будет определяться по следующим правилам: Применительно к ИЦБ: 1.ИЦБ с фиксированным доходом (в том числе Еврооблигации): с использованием данных, опубликованных в информационной системе Bloomberg, а именно последняя доступная цена, включая начисленный купонный доход (HP, PX_Last; источник цены = BVAL)*, указанная на Bloomberg на последнюю дату перед соответствующей датой расчетов, на которую такие данные Bloomberg доступны для соответствующей ценной бумаги; * HP — сервис получения исторических цен historical price; PX_Last — цена last организатора торгов; 08 декабря 2025
А я их почти все продал при прошлом разблокировании. После этого оставалась вообще мелочь, которую я продал позже на внебиржевом рынке задешево, просто чтобы глаза не мозолили. Подход непрофессиональный конечно, но повторю, остаток был совсем маленьким. Так что я без заблокированных уже)
У меня ещё очень много...(( Позвонил и в Инвестиционную палату. Сейчас это частная инициатива брокеров. БКС меняет на акции Сбера. Мой брокер пока наблюдает, но если будут позитивные подвижки, то тоже откроет обмен. Решил подождать своего брокера. Надоели эти переводы.
Сталин, вопросиков поднакопилось 1. Используешь ли в инвестировании ИИ, например, для определения точки входа, анализа мультипликаторов и поиска уязвимостей в отчетах? Если да, подскажи, какими именно ИИ. Потому что, скажем, ChatGPT и подобные еще те фантазеры. Есть ли ИИ, которые хорошо справляются с этой задачей? 2. Как относишься к набирающему сейчас популярность индексному инвестированию, в которое уже заложена диверсификация? Как тебе концепция? 3. Слышал про новый фонд Спирина "Портфель Лежебоки", диверсифицированный по классам активов со встроенной функцией ребалансировки? Есть мнение? Или ты в российскую фонду вообще ни ногой?
Привет)) 1. Использую в основном следующим образом. Скачиваю интересующий отчет sec.gov Скармливаю его в виде файла ИИ. И прошу провести анализ данного отчета. Выявить ключевые моменты, проблемные места, перспективы и т.д. что меня интересует. Это экономит время поиска в самом отчете. Потом уже +- поняв, что нашел ИИ сам уже нацеленно просматриваю отчет. Полностью доверить не могу. Если отчет важный) Я делаю двумя ИИ. Если две ИИ плюс минус говорят один и тот же смысл, значит близко к истине. Когда они придумывают, то придумают они развное. Джемени+ Дипсик можно. Джемени нравится больше, но нужно двумя проверять важные моменты, тем более что касается денег. Можно Джемени+Грок (если есть доступ к Грок) Доверяю, только в формате чтобы он из длинного отчета сделал план куда стоит самому посмотреть и на что обратить внимание. Но чтобы полностью отдать ИИ - боюсь. 2. Я за индексное инвестирование. Внутри индексного инвестирования, есть очень интересные фонды с огромным потенциалом. Есть надежные фонды с меньшей доходностью. Имея на руках ETF вообще можно забить. Хранишь и докупаешь. Его и без тебя ребалансируют несколько раз в год. Я уже тут писал свой выбор: Консервативвная история: Тикер: SCHG Название фонда: Schwab US Large-Cap Growth ETF Желтая линия это 16% годовых наклон в верх. В долларах. 15+ лет история показывает это. Входит топ компаний с самой высокой капитализаций. Будут другие компании лидеры - Schwab отребалансирует и введет сам новые компании в структуры фонда. Твоя задача только удерживать. Даже маление дивидены начисляются этим фондом. Можно найти более рискованные истории. Есть левереджеые фонды с 2 иксами с 3 иксами. Фонд работает с диревативами, чтобы обесчить 2 или 3 кратный прирост относительно индекса. У меня такой есть 2 иксовый на сектор полупроводников. Тикер: USD Название: ProShares Ultra Semiconductors Ориентировочно доходность я оцениваю примерно от 30 до 40% годовых в доллларах. За счет 2 кратного плеча. Т.е. этот фонд растет сильнее Нвидиа. Но и падает сильнее. Если в целом есть вера в сектор ИИ на длинную перспективу. То покупаю этот индекс (а туда входит не только нвидиа, но и броадком, микрон, амд интел и т.д. весь пул полупроводников). и с ними фонд управляет деривативами для получения 2 икса. Вот это хорошая история как мне кажется. Тут диверсификация на весь передовой сектор полупроводников с двойным иксом. Что касается российских ETF - у меня их нет. Российский рынок предпочитаю точечно рассматривать. Облигации, акции сбера, иск 5 (только лучшие бумаги беру и не вижу смысла диверсифицироваться через етф) Наш рынок имеет слишком маленький выбор, чтобы кому-то еще делегировать процесс наполнения своего портфеля посреством ETF. Ну грубо говоря индес мосбиржи или индекс ртс - я его своими руками больше года обгоняю свои ИИС ом, который подкючен к автострагии. Мне не выгодно отдавать это на откуп, брать индекс мобиржи, платить фонду комиссию за обсуживание, за ребалансировки. И эти комиссии хуже, чем етф на американском рынке. И иметь результат хуже) Поскольку у меня автоследование, я могу прям свою динамику сравнить с PTC например: мой портфель - зеленая Индекс РТС - фиолетовая Смсысла никакого нет к классическим российским етф подключаться. ОФЗ банально обнонят индекс мосбиржи на длинном горизонте). Потому что в индексе много мусорных бумаг вшито, которых покупать не надо. Алроса там небось сидит до сих пор, ВТБ и т.д., то что в здравом уме не хочеттся брать)) Только если подключаться к етф с какой-то рискованной идеей (опционы или фьючерсы). И тут надо внимательно изучать стратегию, которой занимается данный фонд. Детально. И если ты с ней согласен, с концепцией. То мжно войти. Ты будешь избавлен от какой опцион брать, что проодавать, по какому страйку, какая экспирация. Все за тебя сделают за комиссию. Но я не буду покупать етф на российском рынке после того как видел что произошло с Тинковскими ЕТФ. Ты не знаешь, так как успел все продать. Но вот по фонду TECH от тинька на технологический индекс США. Они его раздрабили превели в разряд БПИФ. И частично погасили. Знаешь по какой цене? Не в 2 раза ниже )) Посчитал ,что в 40 раз ниже. В 40... Толком ничего объяснить не могут. 3. Нет, не видел. Но сейчас посмотрю. Вижу Сбер. УК Первая открыла этот етф https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/etf/sprn#about Хотел посмотреть текущую структуру фонда. В качественных етф на странице всегда должны быть параметры подробные. В том числе и структура фонда. Вот например по тикеру USD https://www.proshares.com/our-etfs/leveraged-and-inverse/usd Тут и процентовки можно текущие посмотреть. А фонд Спирина не раскрывает подробно свою структуру. Якобы равные доли между облигациями, акциями и золотом. И одна внеплановая ребалансировка. Выглядит как кот в мешке. Я бы не доверил свои деньги не видя структуры фонда. Сначала структура во что, в каких пропорциях. Потом принятие решения. Но не кота в мешке. В целом идея 1/3 в акциях РФ 1/3 в облигациях и 1/3 в золоте. Мне не нравится. В класснике золоту столько не отдают. Процентов 5 -10 не более. Выглядит как хайп на фоне роста драг. металлов. А на длинном сроке золото лишь призвано быть инструментом перекрывающим инфляцию. Не та это история для долгосрока. Т.е. не лучшую историю упаковывают в продукт, с которого ты отдаешь 0,79% комиссию)) Это не так много, но прилично. Что тебе мешает самому сделать следующее: У тебя есть свободных 300 000. На 100 000 закураешь золото. на 100 000 облигации, которые тебе нравятся и еще на 100 000 хорошие акции. Сбера, Мать и дитя, КЦ икс 5, Фосагро. и т.д. При отклонении более чем на 15% от доли в 1/3 сам делаешь ребалансировку. Все это делаешь на ИИСе, для оптимизации. Времени и сил это много не займет, но: а) ты выберешь лучшие акции, и ты будешь знать какие. А не какой-то там дядя б) тоже самое с облигациями. г) с золотом вообще банально. Выбери фонд на золото (с высокой ликвидностью в стакане, и самыми низкими комиссиями). Все...)) И у тебя результат на 3+ лет сроке будет лучше, чем у этого фонда. У меня негативное отношение к этому фонду. Выглядит как попытка придумать третье колесо к двухколесному велосипеду. ЗЫ: когда инвестируешь более в агресивные индексные фонды, где есть 2 икс или 3 икс к некому индекс, который етф отыгрывает. Нужно понимать основной риск. главный риск таких фондов: бета-скольжение (decay) на волатильном рынке. При боковике 2x ETF может терять стоимость даже если индекс не упал. Но если есть вера в сам индекс и что он глобально будет двигать в твоем направлении, то это все равно выгоднее обычного фонда.
Сталин, спасибо за ответ! Как обычно, развёрнутая и ценная информация от тебя. Сейчас немного не до того, но чуть позже прокомментирую некоторые моменты
Мне пока тоже не до отчетов моих компаний. Вчера отчитались Гугл и Майкрософт. А я не изучил их еще. Понял, что хорошие отчеты и пока не до этого. У меня переезд. Квартиру себе новую купил. Нужно физически освобождать свою старую хату после 10 мая. Так что пока у меня переезд на повестке. Надеюсь чемпионат мира по футболу буду уже спокойно смотреть из новой локации)